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精 明 投 資 選 擇 指 南
作 出 您 的 投 資 決 定 前
退 休 計 劃 是 長 線 的 投 資 策 略 ， 全 面 了 解 個 人 退 休 需 要 尤 其 重 要 。 請 考 慮 以 下 要
點 ：
 | 1. | | 訂 立 您 的 投 資 目 標 |
| 2. | | 評 估 您 可 承 受 風 險 的 能 力 |
| 3. | | 以 現 在 距 離 退 休 的 年 期 ， 計 算 您 的 投 資 年 期 |
| 4. | | 要 了 解 各 種 基 金 的 性 質 － 有 關 其 投 資 目 標 、 策 略 及 資 產 分 佈 等 |
| 5. | | 選 擇 最 切 合 您 需 要 的 基 金 |
| 6. | | 定 期 檢 討 投 資 組 合 ， 並 因 應 個 人 情 況 如 收 入 、 年 齡 和 財 務 狀 況 等 的 變 化 而 作 出 調 整 |
| 7. | | 切 忌 短 線 投 機 ， 應 著 眼 長 線 投 資 目 標 |
一 般 而 言 ， 假 如 您 年 齡 較 輕 ， 由 於 投 資 期 較 長 ， 短 期 市 場 波 幅 對 您 的 影 響 相 對 較 低 ， 原 因 是 您 有 足 夠 的 時 間 抵 銷 短 期 市 場 價 格 升 跌 。 因 此 ， 長 遠 而 言 ， 您 可 考 慮 選 擇 風 險 較 高 的 基 金 組 合 ， 以 達 致 長 線 資 產 增 值 的 目 的 。
但 假 若 您 已 經 接 近 退 休 年 齡 ， 您 或 應 選 擇 一 些 風 險 較 低 的 基 金 ， 以 「 保 本 」 為 原 則 。 其 他 需 要 考 慮 的 因 素 包 括 您 對 投 資 的 認 識 及 承 受 風 險 的 能 力 等 。
當 掌 握 個 人 需 要 後 ， 您 便 可 選 擇 最 切 合 個 人 風 險 取 向 及 投 資 風 格 的 投 資 基 金 。 以 下 是 一 個 簡 單 易 明 的 問 卷 ， 助 您 了 解 自 己 的 投 資 風 格 。
自 我 評 估 問 卷
此 問 卷 助 您 了 解 自 己 屬 那 類 風 險 取 向 的 投 資 者 ， 個 人 因 素 或 因 時 間 的 轉 變 並 未 計 算 在 內 。
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請 寫 下 您 的 答 案 ， 在 「 得 分 」 的 欄 位 內 圈 上 應 得 的 分 數 。 得 出 總 分 後 請 參 考 下 一 頁 的 解 說 。
| | | 得 分 |
問 題 | 您 的 答 案 | a | b | c | d | e |
1. | | 1 | 3 | 5 | | |
2. | | 2 | 5 | | | |
3. | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
4. | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
5. | | 5 | 4 | 3 | 2 | 1 |
6. | | 5 | 4 | 3 | 2 | 1 |
7. | | 5 | 4 | 3 | 2 | 1 |
8. | | 5 | 3 | 1 | | |
9. | | 5 | 4 | 3 | 2 | 1 |
總 分 | | | | | | |
您 的 得 分 是 10 至 17 , 18 至 24 , 25 至 31 , 32 至 38 , 39 至 45
若您的得分是 10 至 17
進 取 型
得 分 反 映 出 您 是 一 名 進 取 型 的 投 資 者 。 您 希 望 賺 取 最 多 回 報 ， 並 可 應 付 不 穩 定 情 況 。 您 了 解 並 接 納 資 產 價 格 會 大 幅 上 落 ， 因 為 您 知 道 長 遠 來 說 高 風 險 等 於 高 回 報 。
睿 智 強 積 金 為 您 提 供 那 些 選 擇 ? 精 英 管 理 環 球 股 票 基 金 ， 精 英 管 理 亞 太 ( 日本除外 ) 股 票 基 金 ， 精 英 管 理 日 本 股 票 基 金 及 精 英 管 理 香 港 股 票 基 金 均 屬 於 高 風 險 類 別 投 資 。 雖 然 基 金 的 投 資 回 報 可 能 會 大 幅 波 動 ， 尤 以 短 期 回 報 為 甚 ， 但 長 遠 來 說 ， 投 資 回 報 預 期 可 符 合 基 金 的 投 資 目 標 。 |
若您的得分是 18 至 24
增 長 型
得 分 反 映 出 您 是 一 名 增 長 型 的 投 資 者 。 在 一 般 情 況 下 ， 您 希 望 獲 取 長 線 的 及 豐 厚 的 資 本 增 長 並 接 受 高 風 險 。 您 深 明 資 產 價 格 可 升 可 跌 ， 也 不 介 意 它 較 大 的 波 動 ， 因 為 您 明 白 它 將 可 能 有 著 可 觀 的 回 報 。
睿 智 強 積 金 為 您 提 供 那 些 選 擇 ? 精 英 管 理 增 長 基 金 屬 於 高 風 險 類 別 投 資 ， 而 精 英 管 理 均 衡 基 金 則 屬 於 中 等 至 高 風 險 類 別 投 資 。 雖 然 基 金 的 投 資 回 報 可 能 會 大 幅 波 動 ， 尤 以 短 期 回 報 為 甚 ， 但 長 遠 來 說 ， 投 資 回 報 預 期 可 符 合 基 金 的 投 資 目 標 。 |
若您的得分是 25 至 31
穩 健 型
得 分 反 映 出 您 是 一 名 穩 健 型 的 投 資 者 。 您 通 常 喜 歡 穩 健 的 投 資 ， 但 同 時 亦 希 望 獲 取 稍 高 的 回 報 。 您 明 白 資 產 價 格 有 升 有 跌 ， 所 以 也 不 介 意 價 格 有 輕 微 浮 動 ， 但 當 價 格 大 幅 滑 落 時 您 會 感 到 憂 慮 。
睿 智 強 積 金 為 您 提 供 那 些 選 擇 ? 精 英 管 理 均 衡 基 金 屬 於 中 等 至 高 風 險 類 別 投 資 ， 而 精 英 管 理 平 穩 增 長 基 金 則 屬 於 低 至 中 等 風 險 類 別 投 資 。 雖 然 基 金 的 投 資 回 報 可 能 會 大 幅 波 動 ， 尤 以 短 期 回 報 為 甚 ， 但 長 遠 來 說 ， 投 資 回 報 預 期 可 符 合 基 金 的 投 資 目 標 。 |
若您的得分是 32 至 38
溫 和 型
得 分 反 映 出 您 是 一 名 溫 和 型 的 投 資 者 。 您 通 常 喜 歡 穩 健 的 投 資 ， 您 希 望 投 資 增 長 較 緩 及 穩 定 。 您 願 意 接 受 比 較 低 的 回 報 以 減 低 不 穩 定 的 情 況 及 價 格 波 幅 。
睿 智 強 積 金 為 您 提 供 那 些 選 擇 ? 精 英 管 理 平 穩 增 長 基 金 及 精 英 管 理 環 球 債 券 基 金 均 屬 於 低 至 中 等 風 險 類 別 投 資 。 雖 然 基 金 的 投 資 回 報 可 能 會 波 動 ， 但 以 中 期 來 說 ， 投 資 回 報 預 期 可 符 合 基 金 的 投 資 目 標 。 |
若您的得分是 39 至 45
保 守 型
得 分 反 映 出 您 是 一 名 保 守 型 的 投 資 者 。 您 通 常 喜 歡 穩 健 的 投 資 ， 您 希 望 投 資 增 長 較 緩 及 穩 定 。 當 資 產 價 格 下 跌 時 您 會 非 常 擔 心 。
睿 智 強 積 金 為 您 提 供 那 些 選 擇 ? 從 資 產 值 的 波 動 而 言 ， 保 本 基 金 屬 於 低 風 險 類 別 投 資 。 |
以 上 所 述 祗 是 一 個 小 測 驗 ， 助 您 認 知 您 的 風 險 承 受 程 度 ， 這 個 測 驗 祗 提 供 一 般 的 指 引 ， 不 可 被 視 為 專 業 意 見 。 在 作 出 任 何 投 資 決 定 前 ， 請 諮 詢 專 業 意 見 。
每 項 成 分 基 金 均 可 能 受 市 場 波 動 影 響 ， 亦 須 承 受 所 有 投 資 的 既 有 風 險 。 請 注 意投 資 回 報 及 單 位 價 格 均 可 跌 亦 可 升 。 有 關 所 有 詳 情 ， 請 參 閱 睿 智 強 積 金 的 說 明 書 。 |
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